還是熟悉的味道,還是熟悉的配方,還是熟悉的套路,重點仍然是:“這筆款比較急,必須馬上處理,你先按照我的要求盡快轉賬”。沒有錯,這又是一起冒充領導熟人進行詐騙的案例。
快速反應,為企業追回被騙資金
10月20日中午12點,東莞市公安局反詐騙中心接到東莞市寮步鎮某企業財務人員的報案電話,稱自己被人以冒充公司領導的方式詐騙了157萬。接警后,東莞市反詐中心值班民警立即聯系了詐騙嫌疑人涉案賬戶的各開戶銀行,要求配合進行資金追查。
在接到東莞市反詐中心的通知后,民生銀行東莞分行駐點人員迅速反應,在部分被詐騙資金轉入民生銀行后,立即將賬戶相關信息及查詢結果按要求上報,并緊急執行止付操作。最終,在民生銀行總行相關部門的配合協助下,轉入該行的被騙資金被全部成功止付,為企業追回了部分損失。
詐騙套路多,轉賬需謹慎
事后,被騙企業財務人員回憶稱:當天自己像往常一樣正在工作,突然收到公司領導通過社交軟件發來的消息,要求其向某合作公司轉賬157萬貨款。因自己是新入職員工,對公司領導的行為習慣還不熟悉,加上“領導”的安排比較著急,為避免耽誤工作就直接按“領導”要求辦理了轉賬匯款。完成轉賬后,該財務人員才發覺不妥,于是馬上線下向領導確認,但卻被告知并未要求其轉賬,此時其才意識到自己遭遇了網絡詐騙,遂第一時間報警。
防范電信網絡詐騙,民生銀行提示您:
雖然最終在公安機關和銀行的迅速反應和有效配合下為企業挽回了百萬損失,但民生銀行提示:企業轉賬不能存僥幸,杜絕電信網絡詐騙要從源頭上提高防范意識,學會識別詐騙套路。
【詐騙套路分析】:詐騙分子往往通過網絡社交工具,抓住受害人不愿意得罪領導、以為受領導重視遐想連篇等心理特點,以及企事業單位財務管理漏洞進行詐騙犯罪,具體套路包括:
一是“噓寒問暖倍感暖心”--拉近距離。詐騙分子冒用領導姓名、照片作為頭像添加好友,用關心的口吻,讓受害人受寵若驚,以為自己平時的工作表現得到領導的肯定和重視,在極短時間內降低戒備之心。二是“虛假政策利益暗示”--迂回戰術。詐騙分子會主動提出近期有良好發展政策,一般會要求受害人于次日一早至其辦公室詳聊,稱可幫助受害人解決實際工作困難,步步為營以此引導受害者進入圈套,放松警惕。三是“江湖救急以表真心”--借口轉賬。正當受害人自我陶醉在與“領導”的關系已更進一步,感覺未來可期時,騙子順勢而下,會提出各種各樣的轉賬匯款借口,比如上級領導要求轉賬、要打點關系自己不方便出面等要求快速轉賬匯款。四是“馬上立即不要猶豫”--高壓誘導。騙子抓住受害人對領導心存敬畏、不敢質疑的心理,頻繁使用“盡快”“馬上”“立即”等催促性詞語,既營造了緊張氣氛,又利用時間壓制,使受害人在短時間內失去懷疑真假的正常思維而上當受騙。
【民生銀行提醒您】:
1.接到自稱“領導”“熟人”的消息時,保持清醒頭腦,第一時間撥打其本人電話對其進行身份核實,切勿輕信對方說辭,切勿隨意將錢款匯入陌生賬號。
2.嚴格遵守單位財務審批制度及流程,涉及資金轉賬交易,應謹慎對待,當面請示匯報,養成多了解、多核實、多匯報的工作習慣。
3.保護好個人及單位信息,防止信息泄露;如發現受騙,務必保留聊天記錄、交易信息、聯系方式等證據,并及時撥打電話報警。
免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎!此文僅供參考，不作買賣依據。
